金融機関のキャリア

金融業界の種類

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  銀行・証券会社の場合、主計部門、もしくはカバレッジ部門、投資銀行部門（プロダクト部門）、プライベートバンキング（PB）部門等が公認会計士のキャリアとして考えられます。
  
  主計部門の場合は決算や開示資料作成がメインの業務内容となり、監査法人で金融業界を担当していた方であれば、これまで監査をする側だったところから、監査のための資料を作成する側に回るイメージになります。主計部門の場合は幅広い人材を募集しているため、監査法人経験のある公認会計士であれば採用される可能性が高いです。
  
  カバレッジ部門は主に営業を行う部門であり、日々クライアントとコンタクトを取り、ディールが発生した際に真っ先に声をかけてもらえるよう、関係構築することがミッションです。
  単純な営業ではなく、プロダクト部門が作成した（または自分で作成した）財務・ビジネス分析レポートを元に提案営業を行うため、財務会計の専門知識なくしてはできません。この点から、カバレッジ部門と公認会計士の親和性は高いです。
  
  投資銀行部門（プロダクト部門）はM&A、プロジェクトファイナンスなどのアドバイザリー業務を中心に行うため、高い財務会計の専門性が求められます。
  選考ハードルは高く設定されているため、公認会計士で監査業務の経験のみの方であれば、年齢が若い（20代である）ことに加えて、早慶以上の学歴や語学力等の他の評価要素が求められます。また、FAS等でディールアドバイザリーの経験を積んでいると、監査のみの経験者よりも有利になります。
  尚、カバレッジ部門とプロダクト部門は明確にロールが分かれているケースもあれば、カバレッジとプロダクト両方を担当するケースもあり、銀行・証券会社によって様々です。
  
  プライベートバンキング部門はいわゆる富裕層向けのサービスを行う部門であり、富裕層の資産管理・運用、相続・事業承継対策、節税などの様々なニーズに対応します。
  プライベートバンキング部門も営業職的な要素があり、基本的には1人のクライアントに1人の担当者が対応するため、クライアントとの信頼関係構築ができるコミュニケーション能力が求められます。
  
  証券会社独自のポジションとしては、引受審査部門があります。 引受審査部門ではIPO審査や上場会社の財務審査業務を行うため、監査法人出身の公認会計士ニーズは高いです。特に、監査法人でIPO支援業務を行ったことがある公認会計士は、選考において優遇されます。

  

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  ファンドのポジションは大きく4つ、運用フロント、営業フロント、ミドルオフィス、バックオフィスがありますが、公認会計士の転職先としては運用フロント、ミドルオフィスが人気です。
  
  運用フロントは一般的にファンドマネージャーと呼ばれるポジションであり、投資家から集めた資金の投資判断を行うため、財務会計やファイナンス知識に加えて、高度なビジネスデューデリジェンスの能力も求められます。
  運用フロントの採用ハードルは非常に高く、基本的には投資銀行部門での経験がある方や戦略コンサルティングファーム出身者を採用しているため、ファンドの運用フロントになりたい場合は、監査法人から直接転職するよりも、上記いずれかの経験を積んだうえで転職する方が多いです。
  
  ミドルオフィス、バックオフィスはファンドによって明確に分かれているケースやミドル・バック部門として一緒になっているケースもありますが、ミドルオフィスの業務としては、運用しているファンドのパフォーマンスを測定・分析して、投資家向けにレポートを作成し、ディスクローズすることがメインです。ファンドの運用管理を担うポジションであり、公認会計士のような高度な財務会計知識を持った人材のニーズがあります。

  

• 銀行・証券会社

  銀行・証券会社の場合、主計部門、もしくはカバレッジ部門、投資銀行部門（プロダクト部門）、プライベートバンキング（PB）部門等が公認会計士のキャリアとして考えられます。
  
  主計部門の場合は決算や開示資料作成がメインの業務内容となり、監査法人で金融業界を担当していた方であれば、これまで監査をする側だったところから、監査のための資料を作成する側に回るイメージになります。主計部門の場合は幅広い人材を募集しているため、監査法人経験のある公認会計士であれば採用される可能性が高いです。
  
  カバレッジ部門は主に営業を行う部門であり、日々クライアントとコンタクトを取り、ディールが発生した際に真っ先に声をかけてもらえるよう、関係構築することがミッションです。
  単純な営業ではなく、プロダクト部門が作成した（または自分で作成した）財務・ビジネス分析レポートを元に提案営業を行うため、財務会計の専門知識なくしてはできません。この点から、カバレッジ部門と公認会計士の親和性は高いです。
  
  投資銀行部門（プロダクト部門）はM&A、プロジェクトファイナンスなどのアドバイザリー業務を中心に行うため、高い財務会計の専門性が求められます。
  選考ハードルは高く設定されているため、公認会計士で監査業務の経験のみの方であれば、年齢が若い（20代である）ことに加えて、早慶以上の学歴や語学力等の他の評価要素が求められます。また、FAS等でディールアドバイザリーの経験を積んでいると、監査のみの経験者よりも有利になります。
  尚、カバレッジ部門とプロダクト部門は明確にロールが分かれているケースもあれば、カバレッジとプロダクト両方を担当するケースもあり、銀行・証券会社によって様々です。
  
  プライベートバンキング部門はいわゆる富裕層向けのサービスを行う部門であり、富裕層の資産管理・運用、相続・事業承継対策、節税などの様々なニーズに対応します。
  プライベートバンキング部門も営業職的な要素があり、基本的には1人のクライアントに1人の担当者が対応するため、クライアントとの信頼関係構築ができるコミュニケーション能力が求められます。
  
  証券会社独自のポジションとしては、引受審査部門があります。 引受審査部門ではIPO審査や上場会社の財務審査業務を行うため、監査法人出身の公認会計士ニーズは高いです。特に、監査法人でIPO支援業務を行ったことがある公認会計士は、選考において優遇されます。

  

• ファンド

  ファンドのポジションは大きく4つ、運用フロント、営業フロント、ミドルオフィス、バックオフィスがありますが、公認会計士の転職先としては運用フロント、ミドルオフィスが人気です。
  
  運用フロントは一般的にファンドマネージャーと呼ばれるポジションであり、投資家から集めた資金の投資判断を行うため、財務会計やファイナンス知識に加えて、高度なビジネスデューデリジェンスの能力も求められます。
  運用フロントの採用ハードルは非常に高く、基本的には投資銀行部門での経験がある方や戦略コンサルティングファーム出身者を採用しているため、ファンドの運用フロントになりたい場合は、監査法人から直接転職するよりも、上記いずれかの経験を積んだうえで転職する方が多いです。
  
  ミドルオフィス、バックオフィスはファンドによって明確に分かれているケースやミドル・バック部門として一緒になっているケースもありますが、ミドルオフィスの業務としては、運用しているファンドのパフォーマンスを測定・分析して、投資家向けにレポートを作成し、ディスクローズすることがメインです。ファンドの運用管理を担うポジションであり、公認会計士のような高度な財務会計知識を持った人材のニーズがあります。